La Asociación de Bancos de México (ABM) informó que el sistema bancario nacional continúa siendo sólido y estable, a pesar de las recientes acusaciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra tres instituciones financieras mexicanas por presunta participación en actividades de lavado de dinero vinculadas al tráfico de fentanilo y otros opioides.
El pasado 25 de junio, las autoridades estadounidenses señalaron a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por posibles operaciones relacionadas con lavado de dinero.
CIBanco cuenta con activos por 7 mil millones de dólares, mientras que Intercam posee 4 mil millones.
Ante esta situación, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención operativa y temporal de estas tres instituciones para proteger los ahorros de los clientes y mantener la estabilidad financiera.
La ABM detalló que el pasado lunes se llevó a cabo una reunión del Comité de Asociados, en la que participaron representantes de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), CNBV, Banco de México y la Procuraduría Fiscal de la Federación, así como asesores legales e interventores de CIBanco e Intercam Banco.
Durante el encuentro, se subrayó que las acciones de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, se limitan exclusivamente a CIBanco e Intercam, y no se prevén sanciones para otras instituciones mexicanas.
Las medidas de FinCEN entrarán en vigor el 21 de julio de 2025 y aplicarán únicamente a las operaciones de estas instituciones con entidades financieras y empresas de servicios monetarios que operen principalmente en Estados Unidos.
La ABM aclaró que no existe ninguna restricción para que personas físicas, morales o fideicomisos nacionales continúen realizando operaciones con estas instituciones en México, incluso después de la fecha mencionada. Esto incluye actividades fiduciarias donde CIBanco o Intercam participen.
Por su parte, el Banco de México aseguró que el sistema financiero del país mantiene una amplia liquidez, lo que permite a los bancos cumplir con sus obligaciones y mantener la estabilidad de los mercados.
